Services-conseils en financement climatique pour Sicredi

Le principal objectif de cette mission était d’accompagner le Sicredi dans sa stratégie verte et durable pour : (1) cerner les principales opportunités de marché et les préparer pour permettre l’accès à des ressources supplémentaires par la préparation d’obligations thématiques ou d’autres produits de financement climatique; et (2) mettre en œuvre des processus de contrôle et de suivi des investissements verts, en mesurant les impacts grâce à des indicateurs qualitatifs et quantitatifs, et en rassurant les investisseurs sur la transparence et le suivi requis avant et après l’émission des obligations vertes. La mission a tenu compte du fait que le Sicredi travaille déjà très activement dans le domaine de la durabilité, puisqu’il a déjà adopté une politique environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) et une politique de durabilité construite selon la taxonomie de la Fédération brésilienne des banques (FEBRABAN).

Econoler a fourni les services-conseils suivants :

• Élaboration et mise en œuvre d’une nouvelle stratégie d’entreprise durable :
• Émettre des recommandations pour aligner la stratégie de développement durable de Sicredi avec les principes internationaux de la finance verte (Green Bond Principles [GBP] et Green Loan Principles [GLP]) et avec les meilleures pratiques reconnues par les investisseurs verts internationaux, tels que les banques internationales de développement, les agences donatrices et les fonds d’investissement climatique, tout en tenant compte du cadre réglementaire local pertinent.
• Définition des actifs verts pour le Sicredi et développement d’un outil d’identification des projets verts :
• Élaborer la définition des prêts verts alignée sur le modèle d’affaires de Sicredi, mener une analyse du portefeuille de prêts de Sicredi et déterminer les investissements verts (actifs verts) qui ont des impacts environnementaux positifs élevés, qui occupent une place prépondérante dans le portefeuille de prêts, ou qui sont abondants dans les secteurs de marché cibles de Sicredi, et offrent un fort potentiel d’évolutivité et de réplicabilité qui peut faire l’objet de produits de crédit financés par des obligations vertes au cours des deux prochaines années.
• Recommander un cadre d’obligations vertes pour Sicredi, qui fournit les détails nécessaires sur la manière dont Sicredi sera pleinement conforme aux GBP en finançant des investissements verts.
• Concevoir un outil d’analyse de portefeuille pour aider le Sicredi à mieux cerner les potentielles opportunités d’investissement vert en rationalisant son processus d’évaluation et en réduisant les coûts de transaction. L’outil est basé sur Excel et comprend des projets techniques verts communs pour chaque secteur prioritaire (éclairage, solaire PV, moteurs, entraînements à vitesse variable, chauffe-eau solaire, réfrigération et utilisation de la biomasse) et un manuel d’utilisation.
• Effectuer un renforcement des capacités des cadres et du personnel du Sicredi :
• Cadres de direction : Offrir une formation d’une demi-journée pour expliquer les avantages et les opportunités d’affaires des prêts verts, assurer l’adhésion de la direction, et présenter le plan final d’affaires durables et l’outil d’analyse du portefeuille vert.
• Personnel opérationnel : (1) mener une évaluation des besoins de formation; (2) fournir une formation sur la finance verte (basée sur l’analyse des besoins); (3) présenter la stratégie finale d’affaires durables et du plan d’action de mise en œuvre, puis expliquer les implications du personnel de Sicredi sur les prêts; et (4) offrir une formation au Sicredi sur l’identification des opportunités d’investissement vert en utilisant l’outil nouvellement développé.