Conception d’une stratégie de financement durable axée sur le portefeuille social du segment PME et l’économie verte et bleue

Banco de Occidente S.A. est une entité financière supervisée par la Surintendance financière de la Colombie (SFC de son abréviation espagnole). Le portefeuille de la banque se concentrait sur le segment commercial, 
c.-à-d. le portefeuille de l’entreprise. Dans ce portefeuille, le segment petites et moyennes entreprises (PME) a été identifié comme un pilier de développement stratégique axé sur la croissance clairement défini pour les prochaines années.

Dans ce sens, Banco de Occidente souhaitait aller de l’avant avec l’élaboration de sa Stratégie de financement durable, laquelle viendrait compléter sa stratégie de durabilité, permettant ainsi de cerner les opportunités du marché dans le portefeuille social du segment PME, le portefeuille vert ou le portefeuille bleu. Le but est d’établir une feuille de route réalisable non seulement pour élargir ce type d’investissement et mesurer les contributions par rapport aux Objectifs de développement durable, mais aussi pour préparer la banque à émettre des obligations thématiques qu’elles soient vertes, bleues ou sociales.

Avec ces objectifs en tête, BID Invest a engagé Econoler pour soutenir les efforts de Banco de Occidente dans la conception de sa Stratégie de financement durable en se concentrant principalement sur le portefeuille social du segment PME, le portefeuille vert, ou l’économie bleue pour ainsi diriger la future émission d’obligations thématiques.

Dans le cadre de ce mandat, Econoler a effectué les tâches suivantes : 

• Apprécier/évaluer le portefeuille actuel de la banque et sa Stratégie de financement durable, avec un accent sur le portefeuille social et l’économie verte ou bleue, incluant une analyse des processus, stratégies, activités et capacités internes actuelles;

• Formuler des recommandations d’amélioration en fonction des faiblesses et lacunes ciblées et des meilleures pratiques, ainsi que des orientations internationales et régionales;

• Évaluer les externalités telles que les réglementations et l’intérêt du marché pour le développement d’une stratégie de financement pour le portefeuille durable : le portefeuille social pour le segment PME et l’économie verte ou bleue. L’analyse visera le marché et le développement réglementaire (cadre réglementaire) de la Colombie;

• Déterminer les projets, produits, solutions et technologies qui peuvent être encadrés dans le portefeuille social et l’économie verte ou bleue, alignés sur les cadres et réglementations aux échelles locales et internationales incluant, entre autres, la taxonomie de l’Union européenne, la taxonomie du Climate Bonds Initiative, les réglementations ICMA (GBP), la contribution déterminée nationale (CDN) de la Colombie, et la stratégie nationale sur les changements climatiques pour les ressources marines et la gestion de l’eau; 

• Réviser les produits admissibles et les solutions actuellement disponibles dans les marchés où Banco de Occidente est active, ainsi que déterminer l’offre de produits financiers des compétiteurs;

En se fondant sur les activités mentionnées ci‑dessus, les experts d’Econoler ont préparé les livrables qui comprenaient :

• Élaborer une taxonomie durable pour les portefeuilles de financement social, vert ou bleu;

• Établir une base de référence à l’aide d’une analyse du portefeuille actuel pour déterminer les projets actuellement détenus par la banque dans son portefeuille et qui peuvent être considérés comme du financement durable (social, vert et bleu) selon les résultats de la définition de taxonomie;

• Déterminer les niches commerciales qui peuvent être développées et priorisées par Banco de Occidente;

• Développer une directive pour le suivi et l’étiquetage du portefeuille de financement durable selon les résultats du portefeuille et les analyses de taxonomie.

• Développer une stratégie de financement durable promouvant l’adoption efficace et l’utilisation active de solutions financières dans le portefeuille social pour le segment PME et le portefeuille de l’économie verte ou bleue;

• Organiser des ateliers de renforcement des capacités avec deux groupes cibles individuels : un composé de la haute direction de la banque et l’autre composé de l’équipe commerciale, l’équipe de la gestion des risques, et l’équipe financière, comme défini par Banco de Occidente.

À la fin de ce mandat, Banco de Occidente avait une stratégie claire pour le développement de ses portefeuilles vert, bleu et social.